淮安日報訊：近日，淮安農商銀行大慶支行上演了一場與時間賽跑的反詐“戰(zhàn)役”。該行工作人員成功攔截1.99萬元涉案資金，為客戶守住了“錢袋子”，筑牢金融安全防線。

事發(fā)當日，客戶劉某神色匆匆來到淮安農商銀行大慶支行，要求取現1.99萬元。辦理業(yè)務過程中，柜員憑借豐富的經驗與敏銳直覺，留意到劉某神色慌張、眼神躲閃，回答問題時吞吞吐吐、邏輯混亂。當被問及資金來源時，劉某稱是河南侄子的還款，但既無法清晰說明侄子的具體工作和還款緣由，對轉賬時間、方式等細節(jié)也含糊其詞。柜員結合日常反詐培訓中總結的涉案資金常見特征，敏銳察覺到這筆資金存在重大可疑，立即提高警惕。

秉持“守護客戶財產安全”的原則，該行運營主管迅速啟動內部響應機制，開具《涉詐風險賬戶審查表》，并耐心向劉某說明情況，建議其前往反詐中心進行資金性質研判。在工作人員的耐心解釋和溝通下，劉某最終同意配合調查。

經反詐中心專業(yè)核查，劉某賬戶內的1.99萬元資金確為涉詐款項。為第一時間止損，總行運營管理部與反詐中心緊急聯動，簡化報警流程，爭分奪秒阻斷資金轉移。隨后，反詐中心警員陪同劉某返回該行，順利辦理涉案資金退回手續(xù)，最終成功追回1.99萬元，最大限度降低了資金損失風險。

此次成功攔截，不僅展現了淮安農商行工作人員扎實的反詐業(yè)務能力和高度的責任擔當，還凸顯了銀行與反詐中心高效協同的聯動機制優(yōu)勢。面對日益猖獗、手段翻新的電信網絡詐騙，銀行作為資金流轉的關鍵樞紐，持續(xù)強化員工反詐培訓，提升風險識別能力，通過警銀協作構建起防范詐騙的堅固屏障。

■通訊員 張 玥 高 彥